國泰人壽 展業苓雅通訊處區主任 馬宜潔

給人幸福，就是幸福

「你碩士畢業為什麼要從事保險業務？」是馬宜潔 Lucy 加入國泰人壽之初，最常面臨到的質疑，但她選擇將心態歸零，重新學習，透過外勤工作來挑戰自己。從 2013 年 4 月加入至今，Lucy 已晉身展業苓雅通訊處區主任，她很感謝國泰人壽不只給予她表現的舞台，外勤彈性的工作時間也使她更容易兼顧家庭生活，「在未來，我希望能成為神力女超人！把每天都過得很精彩、很充實，活到老學到老，並且有能力去幫助有需要的人。」Lucy 一直很深信國泰人壽的理念「給人幸福，就是幸福」，也期許自己保持積極正向的心態，為社會貢獻價值。

國泰人壽簡介

國泰人壽為國泰金控旗下的子公司之一，金控的優點在於能統合銀行、保險、證券等等子公司的資源，提供客戶一站購足的金融服務。在 Lucy 眼中，保險是對未來不確定性的風險管理，讓保戶在遭遇人身事故或者財產損失時，當事人或其家屬能獲得及時的理賠保障。

國泰人壽領先業界，在 2014 年首創 E 化作業系統，更便於業務員辦公，在投保與理賠上，也導入行動化系統，加速整體流程，以理賠為例，由於保戶資料直接上傳雲端，若資料齊全，人壽在一至兩天即可給付理賠金。國泰人壽也以 CathayBoxApp（國泰百寶箱）使業務員更便於排定每日行程，並掌握各項重要資訊，主管也能立即查看每位同仁的排訪行程，此外，國泰人壽的CRM顧客關係管理系統也相當強大，業務員能以此作客戶管理，還可以為客戶做任何一間公司的保單健檢，為其提供建議書。

教育資源與福利

展業苓雅通訊處位於高雄市苓雅區，由於「證照」是從事業務的必要門檻，故其教育訓練處提供了優秀的講師群來輔導每位同仁考照，另外，還有國泰超級學習網滿足同仁隨時學習新知、掌握新聞議題的需求。在公司福利上，除了勞健保、員工旅遊之外，員工、及其父母、配偶、子女都可享有團體保險福利。

AG2.0業務員升級專案

AG2.0業務員升級專案是幫助新人在實際進入職場前，能更熟悉工作職務。在專案中，新人不僅會有導師照顧，還會接受不同的主任授課，學習工作技巧與實務經驗，由於會歷經 10 個增員流程，新人可以藉由這段磨合期，了解自己是否適合業務一職，避免發生「因誤會而在一起，因了解而分開」的遺憾。正式成為業務員之後，員工也會受到分級教育來持續學習，國泰人壽更提供了新銳行動專案，針對擁有大學學歷的年輕人，透過財務補助，讓更多的年輕人挑戰高薪，晉身業務員菁英。

一窺區主任的工作內容

Lucy 擔任的區主任屬於管理職，所以不但要帶領屬員達到單位的目標，同時仍要經營自己的客戶。由於她也是與高雄第一科技大學金融系、財管系建教合作案的負責人，所以舉辦實習招募說明會、輔導實習生考照也是 Lucy 的職責之一。在影片中，Lucy 很詳盡地分享實習計畫內容，例如跟著業務員實際去拜訪客戶，還有參訪金控各間子公司、參與早會主持、績優人員表揚大會等等，Lucy 最引以為傲的就是建教合作開始至今，每年實習生人數越來越多，實習生心得反饋也都很正向，甚至有同學在實習期間就考取到四張業務證照，畢業後直接留在國泰人壽工作。

區主任的日常

Lucy 笑談外勤的工作總是充滿驚喜，除了已經排定的客戶拜訪行程、會議之外，每當接到客戶的緊急來電，就會需要立馬協助其處理。一般而言，早上八點到八點半為主管會議，經理、課長會指示整體方向，盤點每日的任務、目標，八點半到十點則是全體同仁會議，會議中將收看國泰超級學習網、以及由績優同仁來分享成功經驗，並且進行 Cathaybox 排程。至於下午行程，Lucy 則可能是陪同屬員去拜訪客戶，或者是拜訪自己的客戶。

那些職場教我的事

在擔任區主任後，Lucy 漸漸養成管理的智慧，學習如何知人善任，她強調為工作負責很重要，但人不是萬能的，面對眾多的工作事務，不可能凡事都由自己解決，必須做適當的分工，找到適合的代理人也是一種信任的展現。此外，由於金融業是受到高度監理的產業，故 Lucy 提醒後輩在面對工作業務一定要小心謹慎，遵循法令規範。也因為金融保險領域知識是相當廣闊的，Lucy 建議後輩要不斷提升自己的專業知識，才跟得上社會趨勢，以她自己為例，便妥善運用時間修課，考取了AFP理財規劃顧問證照。

誰是接班人

想勝任業務工作，除了必備人身保險業務員、金融市場常識與職業道德等證照之外，Lucy 認為喜歡與人接觸、具有服務他人的熱忱也是很需要的特質。Lucy 回想自己剛當外勤的時候，也曾擔心個人業績能不能達標，雖然這是壓力，但同樣是激勵她成長的動力，促使她更妥善管理時間，更有效率地完成工作，也因此讓自己能跳脫舒適圈，拓展眼界，所以 Lucy 覺得喜歡挑戰自我的人應該也相當適合從事業務員。針對大學生，Lucy 認為商管科系所學的確對從事保險業有幫助，但非此背景出身的人也能在工作後，透過持續進修來補足知識。Lucy 也強調大學社團活動是磨練自己與人合作、學習領導的大好機會，建議學子不妨多多參與，及早養成軟實力。

外勤人員的職涯發展

關於未來發展，Lucy 說除了朝管理職繼續晉升之外，也可以往行銷發展，總公司也提供了內部徵才、海外輪調的機會。倘若想轉換跑道，選擇也很多元，因為業務最主要培養的便是人際溝通能力，這是不論轉往任何行業發展，都會需要的寶貴軟實力。

以鼓勵取代責備

由於優異的工作表現，Lucy 曾在擴大會報，面對兩三百位同仁進行績優分享，更曾接受國泰超級學習網的採訪，這些都令她體會到只要自己真心渴望一件事，願意為了它勇往直前，全宇宙都會聯合起來幫助你：「你想要什麼樣的結果，就要在過程中付出多少努力，過程雖然很辛苦，但成果是甜美的。」由於建教合作的關係，Lucy 變得更了解年輕族群的想法，所以她總期許自己要常保年輕的心態，創造有活力的職場氛圍，在指點後輩時，應以鼓勵取代責備，帶著團隊一同落實有效率的工作。

Q1、這份工作對你來說最特別的地方 ?

Q2、你覺得國泰與其他公司相較之下，特別在哪裡 ?

Q3、你覺得你的工作讓你變成一個什麼樣的人 ?

Q4、你過去的求學背景對現在的工作有什麼幫助？

Q5、你的學系在畢業後實際有哪些未來出路？

Q6、跟你同部門的同仁通常是什麼科系背景？