國泰人壽 營運企劃分析師 李佩玲

金融讓我一見鍾情

「我從小特別喜歡看財金新聞，對金融可以說是一見鍾情。」李佩玲很早就確立從事金融業的志向，進入輔大金融與國際企業學系後，她開始學習投資工具的運用，像是股票、債券、期貨選擇權、財務報表、財務分析等，求學期間也陸續考取金融相關證照。畢業之後，佩玲繼續攻讀中央大學產業經濟碩士，在研究所期間，統計軟體操作是她覺得對自己最受用無窮的課程，學習從建立迴歸模型來分析現象。佩玲也在碩一暑假中，參與了國泰實習生計畫（CathayInternshipProgram,CIP），從中加深自己對金融產業的了解，更確認了國泰是她未來想服務的公司，她形容這段實習經歷就像是從試婚到結婚的過程。佩玲目前於國泰人壽擔任營運企劃分析師一職，她認為不論是否有金融專業背景，只要相信自己的潛力，都能在國泰找到最適合自己的位置。

金融保險業的現在與未來

佩玲解釋每份保單背後是一條龍的服務，像是費率計算、保險金理賠、公司營運目標設定等等，隨著近年FinTech的趨勢，如何利用科技優化流程與服務，使客戶有更美好的體驗，都是金融人需要思考的目標。

我眼中的國泰人壽

國泰人壽是金融保險業的先驅，歷史悠久且穩健發展，經常是同業的評估指標，企業文化重視團隊合作，提倡永續發展與綠能環保，而佩玲眼中的國泰人壽則是以客戶為中心，強調服務至上的公司，促使她培養對市場脈動的敏銳度，她更認為國泰人壽非常願意給年輕人機會，讓七八年級生嶄露頭角，而且公司開設許多培訓課程，補足同仁的軟硬實力，讓大家可以互相學習，一起走得更長遠。

國泰人壽契約部（註1）：契約品質的守門員

「契約部是簽契約的部門嗎？不，我們是契約品質的守門員。」佩玲用一句話形容契約部的角色，她說契約部是負責保單的風險評估，以核定契約是否成立，工作內容可分成四大主軸：「智能核保」是以系統自動化審核每張保單風險屬性，審核客戶的健康與財務狀況；「行動保險」則是讓業務人員透過iPad快速提供客戶保險服務；「電子保單」致力將紙本文件電子化，實際落實環保政策；「創新技術應用」則運用FinTech概念讓保單審查、保單變更、保險金給付的流程變得更便利。

營運企劃分析師的工作行程

「看見問題然後解決它，這是做專案企劃的重要精神。」佩玲表示營運企劃分析便是將FinTech、人工智慧、大數據、區塊鏈等新技術與概念，應用到上述的四大主軸中，讓客戶擁有更好的體驗，也優化公司同仁的作業項目。佩玲平時需要撰寫大大小小的專案企劃，手頭上經常有三到五個案子在進行，所以非常需要藉由團隊討論及跨部門會議，導進多元的建議。當專案的雛形出來後，便需要行銷自己的專案，透過簡報說服主管認同自己的想法，這個過程得先洞察客戶的需求，並憑藉大量的數據分析，才能提出實際證據，去證明自己的論點與分析。

曾經我懷疑自己到底為何而戰

「當自己可以從無到有去實現一個專案，讓我覺得非常有成就感。」佩玲剛進國泰人壽的前三個月，便藉由參與工作坊、專案、課程等方式，累積自己在各個領域的知識，將學習到的新知與經驗活用到專案上。然而，專案也經常會礙於金融業的高度法規監管，而無法推動執行，這讓佩玲感慨改革並非易事。歷經迷惘與質疑，佩玲也曾懷疑沒有保險業、法律背景的自己能否撐得起夢想？現在回想起來，她發現只要多聽、多問、多學，做久了自然就會慢慢進步，她期許自己也勉勵大家：「當心中出現疑問時，就代表你可以解答這個問題。」

突破現狀是你的責任

「我們要的人不是墨守成規，你必須得突破現狀。」佩玲認為適合擔任營運企劃分析師的人需要具備創新思考的特質，就像充滿好奇心的發明家，要時時打破框架，才有辦法找到盲點，再者，擁有數據思維也很重要，得找出數據間的因果關係去實證現象，才可能付諸執行。團隊合作也是國泰人壽重視的文化，專案的執行常需要導入不同的專業，才能事半功倍，這當中需要高度的溝通力與行動力，學會使用對方的語言去溝通，一起將理想化成現實。佩玲也鼓勵大家千萬不要侷限自己的未來，同仁可以透過國泰人壽定期的部門輪調機制，來開拓視野，藉由內部徵才管道去發展不同領域的專長，成為金融保險界中獨一無二的人才。

實習弭平學校與企業間的鴻溝

佩玲不管是在大學或研究所，都很積極尋找實習機會，為的就是實際應用所學。關於國泰實習生計畫，佩玲認為最特別之處是Mentor制度，國泰重視實習生的個人價值，不但有明確的工作內容，還有各種福利，更重要的是擁有極大的發揮空間，實習生在實習期間需要完成個人專案、團體專案，佩玲當時主要在保戶服務部（註2）實習，她的個人專案是建立模型來預測話務量與客服中心人力需求，而她的團體專案則是與其他在國泰金控、銀行、人壽實習的夥伴，一起規劃物聯網與異業結合的方案。企業實習加深了佩玲對產業現況的了解，更釐清自己未來的方向，但她也提醒新鮮人應養成高度的主動性與適應能力，學習當個有彈性的人，培養自己的抗壓性與行動力，因為進了職場只是空想沒有用，實際做了，才能真正有改變。

在國泰人壽的成長與收穫

在國泰人壽工作期間，佩玲曾參與亞洲保險趨勢論壇、金融市場交流研討會等活動，這使她有機會和各國業者交流，拓展自己的視野，所以她建議學弟妹要勇於接受任務，從中累積經驗，並督促自己有效率的學習，才能快速將事情做對做好。最後，佩玲提醒大家要把握每一天，就算工作再忙，還是要保持自己的興趣，才能讓生活更加精彩喔！

註1：契約部於106年12月因組之異動更名為審查部

註2：保戶服務部於106年12月因組織異動更名為客戶關係促進部