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感謝台中 張永瑞先生 以此講座鼓勵後輩:「多一點熱心 哪怕窮熱心」

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講座製作由 IOH 幫手 陳繼芸、林立麗、辛丞鈞、莊婕廷、李欣怡 協助 責任編輯:莊婕廷 核稿編輯:林立麗

國泰金控 直效規劃人員 Jeffrey Kung 龔倍申

探索科系,選擇未來,你應該先...

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PART 1:關於在國泰金控行銷規劃處擔任直效規劃人員的工作經驗分享

講座章節開關
冠軍誕生於內心的渴望

龔倍申原先就讀台大生工系,因為在求學期間發現生工並非興趣所在,於是轉入台大財金系就讀。畢業後,他先進入國泰世華銀行服務了七年,而後調職至國泰金控行銷規劃處,負責直效業務之規劃工作。不論在求學生涯還是職場生活中,倍申始終深信自己是追隨著夢想前進,正如同拳王阿里說的:「冠軍不是誕生於運動場,而是誕生於內心的渴望、夢想和願景。」

國泰金控簡介

國泰金控是全台最大的金控公司,底下有六家子公司,如國泰世華銀行、國泰人壽等。在倍申眼中,國泰金控正如其大樹標誌一般穩健踏實,不論是組織內部的穩定運作或是和同事間的相處,都帶給他如家一般的歸屬感。如今,因應數位化趨勢的來臨,國泰金控也積極地在產品及服務上尋求創新突破,並在東南亞拓展據點,提升國際競爭力。

何謂直效行銷?

國泰金控行銷規劃處直效規劃部負責的是電話行銷(Tele Marketing)通路之經營管理,也就是以電話作為管道來行銷與生活息息相關的房貸、信貸、壽險,底下分為電銷業務團隊、電銷規劃團隊,直效規劃人員屬於電銷規劃團隊,倍申形容電銷規劃與業務之間的關係好比是”Brain and Body”,電銷規劃團隊在篩選出客戶名單後,必須為第一線接觸客戶的電銷業務擬定行銷策略。在工作文化上,倍申很喜歡辦公室內融洽的氣氛,主管不吝於指導提攜同仁,在春、秋季都固定有員工旅遊行程,而到了聖誕節時,更會舉辦交換禮物的活動。

直效規劃人員的工作日常

倍申目前主要負責房貸、信貸的直效業務規劃,他必須針對不同客群設計專案,首先從客戶行為模式的資料分析(Data-Mining)開始,找出潛在客戶的需求點。接著除了要訂定名單篩選條件、制定放款優惠內容之外,與第一線業務團隊溝通,確認行銷話術與訴求都是主要工作內容。而優化流程更是直效行銷規劃中非常重要的一環,舉小額信貸為例,過去申請信貸都需要三至五個工作天,現在運有既有的條件,預先審核客戶的申貸額度,當客戶有需求時,即可在線上完成申請、對保及撥款入戶的程序,將流程壓縮在一天內,如客戶在線上申辦的過程中遇到任何問題,都能即時用電話諮詢。在專案執行中,直效規劃人員也必須持續追蹤獲利,控管資產品質。

直效規劃人員的定期行程

因為直效業務相當注重績效表現,所以分析報表、追蹤KPI是倍申每日少不了的工作內容。針對專案部分,從規劃到上線的過程中,會歷經許多組內及跨部室會議,共同討論專案細節,以確保計畫的完整性與適法性。而到了每年的第三、四季,直效規劃部將考慮整體經濟景氣來訂定次年度目標,進而擬出經營策略,同時,他們會把有季節性需求的放款商品排入年度行程中。舉房貸為例,每年329、928檔期為建商推案的熱潮,房貸需求量便會增加;以信貸為例,每年農曆春節、五月繳稅期、暑期旅遊季、開學季都會有顯著的貸款需求,直效規劃部便會依此在特定的時間點提供相對服務。

化挫折為動力

「直效的第一線反應是非常快的,往往在一個月內就能知道這筆名單的成功與否。」如此立即的效果對倍申來說是苦樂參半,雖然有時會因為客戶反應不佳而感到挫折,但他認為這些挫折都會轉化為改善的動力。作為一名直效行銷規劃人員,他覺得不僅需要具有高效率的執行力、良好的邏輯思考與數據分析能力,還要相當了解貸款商品本身,以及客戶從申請貸款到審核的流程,如此才能設計出面面俱到的專案。

工作成長經驗

因應國泰進軍東南亞市場,有機會至柬埔寨實地考察、在國泰金控的里民大會(Town Hall Meeting)擔任主持人都是令倍申難忘的回憶,而使他成長最多的當屬與麥肯錫顧問公司的合作經驗。倍申分享到其實國泰金控是先有銀行的電話行銷團隊,後來在與麥肯錫合作推出TMR2.0專案後,才成立直效規劃部,從產品設計、名單管理、團隊管理、流程優化、專案設計五個面向來提升團隊發展。倍申透過這次合作,學習到麥肯錫顧問解決問題的能力,使這四年多來,直效業務持續成長、屢創佳績。

對工作的信念

“Work Hard, Work Smart, Work Happy.”倍申一直對主管的這句話印象深刻,從菜鳥時期抱持認真負責的態度,到中期工作量漸增時,必須學會運用時間的智慧,成為主管後則要樂於傳承與分享經驗,這是他對工作抱持的信念。倍申認為學習不應僅限於學校,進入職場後更要主動尋找學習資源,在職場上最重要的其實是工作態度,對任何事都該正向思考、保持寬廣心胸。除了扮演好自己的角色,勇於承擔並幫助別人更有助於建立穩健的職場關係。

PART 2:關於工作申請與面試的準備分享

尚未錄製,歡迎至 IOH 臉書社團:大學科系與升學經驗交流平台 發問,或私訊 IOH 粉絲專頁

PART 3:針對觀眾的提問進行答覆

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龔倍申

國泰金控 襄理

現職為國泰金控直效規劃人員,將分享他在國泰金控的工作經驗。

關於講者

Jeffrey Kung 龔倍申,2004 年畢業於台灣大學財務金融學系學士班。2006 年進入國泰世華銀行總行消金企劃部,擔任存款、房貸商品 PM,負責產品利率訂價、專案、行銷活動企劃工作。2013 年徵調至國泰金控直效規劃部,擔任放款專業規劃人員,負責直效通路客群經營管理、授信品質控管、經營策略目標擬訂等職務。於銀行、金控工作期間,培養資料庫 Data Mining、邏輯思考分析、產品專案規劃等能力,並從金控宏觀的視野、面向觀察分析,評估解決方案。所習得的職能不但受用於工作,房地產市場資訊、房貸信貸金融知識也充分與日常生活結合。並體認無私、認真工作態度才是強化本身競爭力、裨益夥伴關係建立與職涯發展的優勢。

個人經歷

國立臺灣大學, 財務金融學系, 學士, 2013

延平中學, 高中, 2004

國泰金控, 襄理, 襄理, 2013

講座簡介

在我的講座中,將介紹一個理工科學生轉換跑道到商管最後進入金融業的心路歷程,以及進入國泰世華銀行、與國泰金控從事產品PM 及直效通路企劃工作含括哪些範疇 ? 需要具備哪些核心能力 ? 未來職涯規劃如何 ? 期間獲得哪些寶貴的經驗與收獲 ? 以下是我的分享。

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講座製作由 IOH 幫手 陳繼芸、林立麗、辛丞鈞、莊婕廷、李欣怡 協助 責任編輯:莊婕廷 核稿編輯:林立麗

龔倍申

國泰金控 襄理

現職為國泰金控直效規劃人員,將分享他在國泰金控的工作經驗。

講座簡介

在我的講座中,將介紹一個理工科學生轉換跑道到商管最後進入金融業的心路歷程,以及進入國泰世華銀行、與國泰金控從事產品PM 及直效通路企劃工作含括哪些範疇 ? 需要具備哪些核心能力 ? 未來職涯規劃如何 ? 期間獲得哪些寶貴的經驗與收獲 ? 以下是我的分享。

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冠軍誕生於內心的渴望

龔倍申原先就讀台大生工系,因為在求學期間發現生工並非興趣所在,於是轉入台大財金系就讀。畢業後,他先進入國泰世華銀行服務了七年,而後調職至國泰金控行銷規劃處,負責直效業務之規劃工作。不論在求學生涯還是職場生活中,倍申始終深信自己是追隨著夢想前進,正如同拳王阿里說的:「冠軍不是誕生於運動場,而是誕生於內心的渴望、夢想和願景。」

國泰金控簡介

國泰金控是全台最大的金控公司,底下有六家子公司,如國泰世華銀行、國泰人壽等。在倍申眼中,國泰金控正如其大樹標誌一般穩健踏實,不論是組織內部的穩定運作或是和同事間的相處,都帶給他如家一般的歸屬感。如今,因應數位化趨勢的來臨,國泰金控也積極地在產品及服務上尋求創新突破,並在東南亞拓展據點,提升國際競爭力。

何謂直效行銷?

國泰金控行銷規劃處直效規劃部負責的是電話行銷(Tele Marketing)通路之經營管理,也就是以電話作為管道來行銷與生活息息相關的房貸、信貸、壽險,底下分為電銷業務團隊、電銷規劃團隊,直效規劃人員屬於電銷規劃團隊,倍申形容電銷規劃與業務之間的關係好比是”Brain and Body”,電銷規劃團隊在篩選出客戶名單後,必須為第一線接觸客戶的電銷業務擬定行銷策略。在工作文化上,倍申很喜歡辦公室內融洽的氣氛,主管不吝於指導提攜同仁,在春、秋季都固定有員工旅遊行程,而到了聖誕節時,更會舉辦交換禮物的活動。

直效規劃人員的工作日常

倍申目前主要負責房貸、信貸的直效業務規劃,他必須針對不同客群設計專案,首先從客戶行為模式的資料分析(Data-Mining)開始,找出潛在客戶的需求點。接著除了要訂定名單篩選條件、制定放款優惠內容之外,與第一線業務團隊溝通,確認行銷話術與訴求都是主要工作內容。而優化流程更是直效行銷規劃中非常重要的一環,舉小額信貸為例,過去申請信貸都需要三至五個工作天,現在運有既有的條件,預先審核客戶的申貸額度,當客戶有需求時,即可在線上完成申請、對保及撥款入戶的程序,將流程壓縮在一天內,如客戶在線上申辦的過程中遇到任何問題,都能即時用電話諮詢。在專案執行中,直效規劃人員也必須持續追蹤獲利,控管資產品質。

直效規劃人員的定期行程

因為直效業務相當注重績效表現,所以分析報表、追蹤KPI是倍申每日少不了的工作內容。針對專案部分,從規劃到上線的過程中,會歷經許多組內及跨部室會議,共同討論專案細節,以確保計畫的完整性與適法性。而到了每年的第三、四季,直效規劃部將考慮整體經濟景氣來訂定次年度目標,進而擬出經營策略,同時,他們會把有季節性需求的放款商品排入年度行程中。舉房貸為例,每年329、928檔期為建商推案的熱潮,房貸需求量便會增加;以信貸為例,每年農曆春節、五月繳稅期、暑期旅遊季、開學季都會有顯著的貸款需求,直效規劃部便會依此在特定的時間點提供相對服務。

化挫折為動力

「直效的第一線反應是非常快的,往往在一個月內就能知道這筆名單的成功與否。」如此立即的效果對倍申來說是苦樂參半,雖然有時會因為客戶反應不佳而感到挫折,但他認為這些挫折都會轉化為改善的動力。作為一名直效行銷規劃人員,他覺得不僅需要具有高效率的執行力、良好的邏輯思考與數據分析能力,還要相當了解貸款商品本身,以及客戶從申請貸款到審核的流程,如此才能設計出面面俱到的專案。

工作成長經驗

因應國泰進軍東南亞市場,有機會至柬埔寨實地考察、在國泰金控的里民大會(Town Hall Meeting)擔任主持人都是令倍申難忘的回憶,而使他成長最多的當屬與麥肯錫顧問公司的合作經驗。倍申分享到其實國泰金控是先有銀行的電話行銷團隊,後來在與麥肯錫合作推出TMR2.0專案後,才成立直效規劃部,從產品設計、名單管理、團隊管理、流程優化、專案設計五個面向來提升團隊發展。倍申透過這次合作,學習到麥肯錫顧問解決問題的能力,使這四年多來,直效業務持續成長、屢創佳績。

對工作的信念

“Work Hard, Work Smart, Work Happy.”倍申一直對主管的這句話印象深刻,從菜鳥時期抱持認真負責的態度,到中期工作量漸增時,必須學會運用時間的智慧,成為主管後則要樂於傳承與分享經驗,這是他對工作抱持的信念。倍申認為學習不應僅限於學校,進入職場後更要主動尋找學習資源,在職場上最重要的其實是工作態度,對任何事都該正向思考、保持寬廣心胸。除了扮演好自己的角色,勇於承擔並幫助別人更有助於建立穩健的職場關係。

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