Jeffrey Kung 龔倍申

探索科系,選擇未來!

分享此講座

PART 1:關於在國泰金控行銷規劃處擔任直效規劃人員的工作經驗分享

冠軍誕生於內心的渴望

龔倍申原先就讀台大生工系,因為在求學期間發現生工並非興趣所在,於是轉入台大財金系就讀。畢業後,他先進入國泰世華銀行服務了七年,而後調職至國泰金控行銷規劃處,負責直效業務之規劃工作。不論在求學生涯還是職場生活中,倍申始終深信自己是追隨著夢想前進,正如同拳王阿里說的:「冠軍不是誕生於運動場,而是誕生於內心的渴望、夢想和願景。」

國泰金控簡介

國泰金控是全台最大的金控公司,底下有六家子公司,如國泰世華銀行、國泰人壽等。在倍申眼中,國泰金控正如其大樹標誌一般穩健踏實,不論是組織內部的穩定運作或是和同事間的相處,都帶給他如家一般的歸屬感。如今,因應數位化趨勢的來臨,國泰金控也積極地在產品及服務上尋求創新突破,並在東南亞拓展據點,提升國際競爭力。

何謂直效行銷?

國泰金控行銷規劃處直效規劃部負責的是電話行銷(Tele Marketing)通路之經營管理,也就是以電話作為管道來行銷與生活息息相關的房貸、信貸、壽險,底下分為電銷業務團隊、電銷規劃團隊,直效規劃人員屬於電銷規劃團隊,倍申形容電銷規劃與業務之間的關係好比是 ”Brain and Body” ,電銷規劃團隊在篩選出客戶名單後,必須為第一線接觸客戶的電銷業務擬定行銷策略。在工作文化上,倍申很喜歡辦公室內融洽的氣氛,主管不吝於指導提攜同仁,在春、秋季都固定有員工旅遊行程,而到了聖誕節時,更會舉辦交換禮物的活動。

直效規劃人員的工作日常

倍申目前主要負責房貸、信貸的直效業務規劃,他必須針對不同客群設計專案,首先從客戶行為模式的資料分析(Data-Mining)開始,找出潛在客戶的需求點。接著除了要訂定名單篩選條件、制定放款優惠內容之外,與第一線業務團隊溝通,確認行銷話術與訴求都是主要工作內容。而優化流程更是直效行銷規劃中非常重要的一環,舉小額信貸為例,過去申請信貸都需要三至五個工作天,現在運有既有的條件,預先審核客戶的申貸額度,當客戶有需求時,即可在線上完成申請、對保及撥款入戶的程序,將流程壓縮在一天內,如客戶在線上申辦的過程中遇到任何問題,都能即時用電話諮詢。在專案執行中,直效規劃人員也必須持續追蹤獲利,控管資產品質。

直效規劃人員的定期行程

因為直效業務相當注重績效表現,所以分析報表、追蹤 KPI 是倍申每日少不了的工作內容。針對專案部分,從規劃到上線的過程中,會歷經許多組內及跨部室會議,共同討論專案細節,以確保計畫的完整性與適法性。而到了每年的第三、四季,直效規劃部將考慮整體經濟景氣來訂定次年度目標,進而擬出經營策略,同時,他們會把有季節性需求的放款商品排入年度行程中。舉房貸為例,每年 329、928 檔期為建商推案的熱潮,房貸需求量便會增加;以信貸為例,每年農曆春節、五月繳稅期、暑期旅遊季、開學季都會有顯著的貸款需求,直效規劃部便會依此在特定的時間點提供相對服務。

化挫折為動力

「直效的第一線反應是非常快的,往往在一個月內就能知道這筆名單的成功與否。」如此立即的效果對倍申來說是苦樂參半,雖然有時會因為客戶反應不佳而感到挫折,但他認為這些挫折都會轉化為改善的動力。作為一名直效行銷規劃人員,他覺得不僅需要具有高效率的執行力、良好的邏輯思考與數據分析能力,還要相當了解貸款商品本身,以及客戶從申請貸款到審核的流程,如此才能設計出面面俱到的專案。

工作成長經驗

因應國泰進軍東南亞市場,有機會至柬埔寨實地考察、在國泰金控的里民大會( Town Hall Meeting) 擔任主持人都是令倍申難忘的回憶,而使他成長最多的當屬與麥肯錫顧問公司的合作經驗。倍申分享到其實國泰金控是先有銀行的電話行銷團隊,後來在與麥肯錫合作推出 TMR 2.0 專案後,才成立直效規劃部,從產品設計、名單管理、團隊管理、流程優化、專案設計五個面向來提升團隊發展。倍申透過這次合作,學習到麥肯錫顧問解決問題的能力,使這四年多來,直效業務持續成長、屢創佳績。

對工作的信念

“Work Hard, Work Smart, Work Happy.” 倍申一直對主管的這句話印象深刻,從菜鳥時期抱持認真負責的態度,到中期工作量漸增時,必須學會運用時間的智慧,成為主管後則要樂於傳承與分享經驗,這是他對工作抱持的信念。倍申認為學習不應僅限於學校,進入職場後更要主動尋找學習資源,在職場上最重要的其實是工作態度,對任何事都該正向思考、保持寬廣心胸。除了扮演好自己的角色,勇於承擔並幫助別人更有助於建立穩健的職場關係。

 

 

PART 2:關於工作申請與面試的準備分享

錄製中,請耐心等候……

 

PART 3:針對觀眾的提問進行答覆

還有更多問題想要詢問倍申嗎?歡迎在下方連結留言喔!

>> http://bit.ly/0892_Jeffrey_Kung

 

分享此講座

Jeffrey Kung 龔倍申