Wei-Ting Mei 梅韋婷

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PART 1:關於在國泰金控經濟研究處擔任總體經濟研究人員的工作經驗分享

成為經濟學人的契機

梅韋婷自政大經濟系、台大經研所畢業後,即進入國泰金控經濟研究處擔任總體經濟研究員。雖然個人所學與工作都和經濟脫不了關係,但韋婷表示自己進入政大經濟系之前,對經濟學並沒有什麼概念,直到聽聞經濟學家尤努斯小額貸款的理論,讓她發現經濟學是可以幫助社會,擁有改善人們生活的力量,深受感動的她因而決定攻讀台大經研所,學習更嚴謹的經濟推論和量化方法,進入國泰金控之後,韋婷從實務操作中,培養更多元的觀點及視野,她期許自己有朝一日也能像尤努斯一樣,利用所學找到回饋社會的方法。

國泰金控簡介

韋婷眼中的國泰金控是一個溫馨的大家庭,旗下擁有多達 40,000 名的員工,平時大家會透由社團、比賽、活動,以及定期召開的里民大會來聯絡各部門感情,且辦公環境也很舒適,每位員工都有屬於自己的辦公桌,而低隔板的桌面設計,營造出開放式圖書館的氛圍。公司福利更是讓韋婷讚譽有加,不但有三節禮金、生日禮券,還有健康福利補助照顧員工家人,對於身為人母的她,彈性的育嬰假讓她享有半年的時間可以好好休息、陪伴家人,韋婷也相當感激當時同事的支持與幫助。

國泰金控經濟研究處

如果有在報紙或網路財經新聞上看過 「國泰國民經濟信心」的相關報導,您已經和國泰金控經濟研究有了第一次接觸。經濟研究每個月會向銀行和壽險客戶發問卷,統計與分析大約15,000分民眾對景氣、消費意願和薪資的看法,希望能幫助大眾瞭解景氣的溫度。經濟研究處的成立要追溯到 2009 年,當時全球金融業資產因為金融海嘯大幅縮水,故國泰金控成立總體經濟研究團隊,專職提供投資建議來保護公司資產。韋婷表示經濟研究處的宗旨是找到市場的趨勢跟轉折,降低公司在面對市場巨幅變化時所受到的衝擊。韋婷目前於經濟研究處擔任襄理一職,不過,她表示職位雖然有高級專員、襄理、副理、協理之分,但實際上經濟研究處卻是個扁平化組織,尤其是在面對研究議題時,每個人都能平等且自由地提出自己的見解,韋婷也提到經濟研究處同仁的學歷背景多半與經濟、財金領域有關,不過,她強調部門其實非常歡迎其他的領域的夥伴加入,增加更多元的市場切入角度。

研究員工作內容介紹

國泰金控經濟研究處的研究員可以分成產業研究員與總體經濟研究員, 產業研究員是以微觀的角度聚焦於個別公司或是產業的研究,負責檢視股價,並為其撰寫分析報告,但由於資料不一定可由公開途徑獲得,因此產業研究員時常需要拜訪客戶;總體經濟研究員是以宏觀的角度研究整體經濟、股票、債券、匯市的趨勢,主要分析 GDP、平均消費、就業率、薪資等總經數據。研究員撰寫的報告也會依服務公司類型而有不同,分為 Sell Side 與 Buy Side,Sell Side 是為了銷售金融商品而寫的報告,研究員需要服務將下單的客戶,以提供報告的方式幫助其了解金融市場的脈動, 而 Buy Side 則是針對公司內部的投資前台提出建議,協助公司做出更精準的投資決策。

與資料庫為伍的研究員生活

韋婷說研究員的一天從製作早報開始,過程需要轉換於各種資料庫間,彙整最新的投資相關數據以提交前台,第二階段是進行內部腦力激盪會議,同仁將會用簡報來分享自己的研究進度,並以相互問答的方式讓彼此的研究內容更完整,結束後便繼續專注在各自的研究上,韋婷也特別提到建立自己的資料庫是相當重要的,她平時則是透過彭博社(Bloomberg)、路透社(Reuters)等管道下載資料。

在一週的工作行程中,研究員需要製作週報,統合過去一週的早報內容,提出對市場的最新看法,並重新檢視投資策略,而投資部門週會則是每週的重頭戲,研究員會在如同研究專題的成果發表會中,與投信、人壽的高層主管分享市場專題,雖然頗具挑戰性,但從卻能同時在市場面與資料面的討論中得到更多收獲。

總體經濟研究員每年會深入探索跟投資相關的研究專題,最終的目標都是確認市場的趨勢與轉折,為公司尋找更好的發展機會,而到了每年的年底,研究員也會開始做下個年度的投資展望。在講座中,韋婷也提及她都會利用每年的特休假做一個深度的旅行,不僅讓自己能出國放鬆充電,更是做田野調查的好機會,從不同的文化角度切入經濟議題,拓展自己的視野。

看見自己的使命感

「守護資產對我來說是一種使命感」,看見自己的投資策略被接受且符合預期、發揮正面影響力是韋婷工作的成就感來源。國泰金控是全台最大的金控公司,每一個投資建議都有可能影響到 800 萬客戶的資產,因此,對韋婷來說守護資產是一種使命,然而,過程中也會有遭遇低潮的時候,因為市場變動得很快,經常需要在短時間內重塑想法,再加上市場資訊多又雜,會讓人不斷懷疑自己的判斷是否顧及整體,不過韋婷認為只要願意下苦功,就能找到自己與眾不同的觀點,建立自己的自信心。

什麼樣的人適合當總經研究員?

若想要成為總經研究員需要具備哪些特質與能力呢?韋婷認為邏輯思考是關鍵,因為研究員經常要在總體經濟、市場、資產間進行推論來找出不同現象的關聯性,同時,高抗壓性、保持開放的心胸與責任感也是從事研究員所不可或缺的,因為「你要有一個投資世界的策略,就要有一個投資世界的團隊」,韋婷引用主管的一席話來強調這些特質與團隊合作的關聯,最後,良好的溝通能力也是研究員所需具備的必要條件,以便能將市場建議好好地傳達給前台。

穩固的基礎是未來發展的利基

韋婷表示研究員未來發展的路很廣,她認為研究員的工作是養成基本功,像是判讀數字的能力、尋找資產變動間的連結以及宏觀視野的培養,若是未來想轉換跑道都不會太困難,例如至投資前台擔任基金經理人,另外,近年兩岸特色金融也是發展趨勢,而台灣重要的利基點即是成立全亞洲的財富管理中心,針對家計部門的金融資產進行管理。

在金融業的跨國世界與經驗

韋婷在擔任研究員的生活中,也因為各種機會與巧合,累積許多有趣的經驗,體驗到多元的報告方式,像是在國泰學習網擔任主播介紹市場趨勢,也曾在與國泰世華銀行合作的活動中向小朋友分享投資與儲蓄的概念。同時,韋婷積極地拓展國際視野,出差至新加坡參加亞洲投資研討會,與各國人才交流對亞洲投資的看法,也因為國泰金控與各國券商的合作,有機會與國外分析師進行交流。

永保謙卑的心

「我們正身處在一個大型經濟實驗室」,韋婷說擔任總經研究員最有趣的地方在於驗證理論與實際間的關聯性。經濟學人的素養讓她多了一份能力關懷世界,感受到知識的力量是可以擺脫狹隘的媒體環境,真正關心世界上每個角落正在發生的事情。她平常也會透過端傳媒、報導者、華爾街見聞、Financial Times 等媒體管道持續追蹤世界的脈動。這幾年在國泰金控的工作經驗讓韋婷體會到謙卑的重要,她發現即使做了再縝密的研究,也不可能永遠是對的,因為總會有意外發生,市場就是你的老師,要時刻提醒自己 “Stay Hungry, Stay Foolish”,在挫折中學習,並永遠保持前進!

 

 

PART 2:關於工作申請與面試的準備分享

錄製中,請耐心等候……

 

PART 3:針對觀眾的提問進行答覆

還有更多問題想要詢問韋婷嗎?歡迎在下方連結留言喔!

>> http://bit.ly/0887_Wei_Ting_Mei

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