南山人壽 業務人才發展部專員 蔡均讓

成為企業內部的溝通協調者

「在企業當中，除了專業性人才，資源整合者也是非常重要的角色。」蔡均讓畢業於大葉企管系、輔大企管所，現任職於南山人壽業務人才發展部，他樂於學習新知，更喜歡接下各類型專案挑戰。有些人可能會質疑：「企管系畢業是不是沒有專業？」，但均讓認為企管系涵蓋各領域商學知識的課程設計，培養了企管系學生成為公司內部的協調溝通者，是任何產業都亟需要的通才。

保險業的使命

許多人一聽到保險常會覺得避之唯恐不及，事實上，保險是透過群眾的資金，達到風險分攤的效果，提供給保戶對未來的保障。在科技日新月異之下，保險與科技的結合成為一大趨勢，保險商品更是不斷推陳出新，所以保險業務員絕不只是推銷員，而是全方位的風險規劃師，能熟知各類型保險商品，為客戶進行保單健檢，分析其風險缺口，進而推薦給客戶最需要的商品。

好險有南山

南山人壽創立於1963年，根據2016年底統計數字，南山人壽共有600萬保戶、1,000萬有效保單，企業資產總值高達3.6兆。南山人壽是以「公益服務業」作為目標，希望能幫助社會大眾認識風險管理的重要性，成為大眾在危急時最安穩的依靠。

業務通路－業務人才發展部簡介

通路意指著能購買到商品的地方，南山人壽共有四大通路，業務通路就是大眾熟知的保險業務員；金融機構通路則是與南山人壽合作的銀行；法人機構通路則是負責接洽企業的團體保險；網路、電話通路主要是販售旅遊平安險。

均讓隸屬的業務通路－業務人才發展部則是專門負責業務員的職涯發展規劃，該部門分為四處，「增員推廣處」負責業務員的招募推廣，例如校園徵才博覽會、校園講座以及南山菁英領袖營，是透過一系列活動幫助大學生提早了解保險產業、認識業務員工作內容；均讓隸屬的「業務培訓處」則是根據市場變化、業務員發展情形、公司策略等等，隨時調整與開發業務員在各階段所需的訓練課程規劃，並追蹤成效；「菁英發展處」則是針對績優業務員（Topsale）規劃相關培訓；「數位及法遵訓練處」是在開發數位課程、管理互動式學習社群平台，並確保訓練教材及相關文宣都符合法令規範。

南山智慧大學

業務人才發展部針對業務員設計的「南山智慧大學」訓練，包含了六大學院（新人、管理、精銳、黃埔、高資、領袖學院）、兩大講堂（行銷、法遵講堂）、新保險職能發展學程（風險管理、智慧銷售、團體發展學程），學院是配合從新人到主管不同職級的專業培訓，以及績優業務員分群培訓的接班人計畫，講堂則是向業務員介紹行銷知識、法令資訊，新保險職能發展學程內容則是幫助業務員掌握保險產業的最新趨勢。業務員新人訓練包含了如何考取相關證照、了解保險商品知識，以及怎麼約訪客戶、為客戶做風險規劃並提供售後服務；而接班人培訓計畫則是提供各地業務員更進一步的培訓，不只有助於未來升遷，更能提供大眾更優質的服務。

部門的溝通合作模式

業務人才發展部採水平組織的合作方式，讓同仁能即時溝通，共享知識，所以即便有同仁請假時，其他同仁也能支援其專案。由於一人會同時身兼多項專案，故均讓建議應保持開放的心態接受各項任務，妥善分配自己的時間。南山人壽在2016年更將24個分公司改為44個業務發展中心，將同一區域的業務通訊處、訓練教室、客戶服務資源都整合於業務中心，便於業務員取得最新資訊，而客戶也能從中獲取更多元的服務。在跨部門的合作上，業務人才發展部常會和商品部聯繫，藉此了解商品上市資訊，以便更新教案；也會向法令遵循部確認教材與DM製作是否符合法令規範；由於業務人才發展部會籌辦業務員訓練課程與相關競賽，其中的費用都會需要由財務會計部核銷；此外，因為業務人才發展部常常要做數據分析來輔助決策，故有時也會向管理資訊分析中心提出跨領域的分析需求，或針對分析結果進行研討。

如何幫助業務員成為全方位風險規劃師？

「從客戶角度思考」是南山人壽貫徹的企業精神，所以業務人才發展部專員在規劃業務員訓練時，都會先去思考業務員應具備哪些專業能力、客戶對商品的喜好與客群分布，才能量身打造訓練課程。在課程落實之後，更會運用報表、質性訪談去檢視訓練成效，均讓認為此階段最需要發揮「十萬個為什麼」的好奇心，不斷去深入挖掘問題的核心。而隨著市場趨勢、企業內部情勢改變時，業務人才發展部更會推出相關專案訓練，幫助業務員的銷售思維能與時俱進，成為全方位風險規劃師。另外，均讓更參與了南山人壽境界成就計畫中的資料庫整合與商業分析、顧客關係管理專案小組，他提及境界成就計畫的目標在於整合各部門資料，幫助企業更有效地運用數據從事商業決策，並針對不同客戶做精準行銷。

一探業務人才發展部的工作行程

在每週，業務通路會固定舉行三次會議，從中檢視各項指標表現，並釐清後續行動；在月季行程上，除了做績效追蹤之外，還要舉辦各種不同的業務訓練活動，部門平均每週都有二到三天有訓練活動的進行，以均讓為例，則是每個月會有兩到三天協助舉辦訓練活動；在半年行程上，部門則會根據市場趨勢與本身的優劣勢，來設定未來發展目標，過程中會經過多次部門、通路的會議討論，最後總結出三年計畫，確保部門同仁與通路、企業的目標具有一致性。

工作甘苦談

「在時間內交出東西是必然的，在時間內交出更好的東西要靠自己能力的精進。」均讓在開始工作後，才發現到職場就好比分秒必爭的戰場，凡事要「先求有，再求好」，這使他必須一定程度地和「不完美」做妥協。均讓也因為工作需要負責追蹤績效的關係，才開始學寫程式，他起初曾擔心自己對數字的敏感度不好，後來才發現只要願意敞開心胸，學習新技術絕非難事，而且不論是在公司、網路、書籍、各大專院校進修部都很容易找到相關的課程資源。均讓更建議新鮮人在從事數據分析時，首要是先搞懂遊戲規則，換言之，要先了解各項數字的定義與關聯性，並釐清分析的目的。再者，熟讀前輩使用的程式也有助於釐清自己的分析邏輯，當遇到不清楚的地方時，均讓認為多跟同事討論交流很重要，但更應思考自己是否有先做足功課，才不會打擾到其他人的工作進度。

只要你願意打破框架就能成為接班人

均讓認為在業務人才發展部工作很需要喜歡人際互動、熱於助人、心思細膩等特質，因為在工作中，常會需要和業務員面對面溝通、了解其需求，進而設計出適合對方的訓練課程。也因為業務人才發展部要舉辦各類型的活動，同仁不免會幫忙搬運器材、佈置場地，故擁有強健的體魄也很重要。不少人會覺得專業背景是求職中最關鍵的因素，但均讓認為能打破框架思考、樂於接受各項挑戰更是現在企業渴求的人才特質。在講座中，均讓也分享了在業務人才發展部未來的職涯發展，像是若對教案開發、培訓引導員有興趣，便能朝訓練規劃師的方向精進，而專案管理師、數據分析師也都是可能的職涯選項。

創造自己被利用的價值

「在工作崗位上，只要每個人看重自己工作，當責地把事情做好，把每件事當作自己的工作範疇，就能放大自己的影響力，幫助公司欣欣向榮。」均讓認為是態度決定了一個人的高度，唯有抱持樂於挑戰自我的心態，才能幫助自己、公司持續地成長，「我要不斷創造自己被利用的價值！」他笑談自己是以「八爪章魚」為目標，期盼有一天能成為企業資源的整合者：「在工作上不計較，十八般武藝都是學在自己身上，誰也搶不走你的能力！」

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