Henry Li 李宏盛

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PART 1:關於參與國泰金控 GMA 金融策略家儲備幹部計畫的工作經驗分享

轉換跑道是為了拓寬自己的未來

「五年之後,自己還有辦法過得這麼舒適嗎?如果在同個產業一直走下去,會不會把自己走窄了?」李宏盛熱愛學習新知,喜歡思考,更著迷於解決問題的成就感,他畢業於輔大金融與國際企業學系、台大商研所,在零售業工作兩年後,為了學習跨領域知識,開拓生涯規劃更多的可能性,因而申請第一屆國泰金控 GMA 金融策略家儲備幹部計畫(Global/Group Management Associate)

經過在銀行、人壽、金控的歷練,宏盛深感換位思考、溝通的重要性,「聰明是一種天賦,智慧是一種選擇。」他相信只要不斷去反思每件事、用心留意各個細節,就能找出更好的解決方案,成為推動改變的一份子,他也笑談:「誰說儲備幹部一定要是新鮮人新鮮肝?」在第一屆 GMA 中,超過半數的儲幹都擁有工作經驗,宏盛認為轉職者與新鮮人的差別在於,轉職者較了解職場上的應對進退、書信細節,面對工作上的挑戰,也更能透過以往的經驗去隨機應變;而新鮮人則是對學校理論基礎比較熟悉、富有創造力,能為專案注入新的思維,所以這兩類人在專案工作中都有其重要性,因此,不限過去背景,只要符合碩士學歷、英文能力門檻,樂於跨領域學習、能以開放的心態接納不同的建議,國泰 GMA 計畫都很歡迎各行各業的人才加入。

金融業、金控是什麼?

「金融業沒有實體的商品,它販售的是一種信任,消費者是信任公司品牌、流程夠安全,所以才跟你來往。」宏盛解釋金融業泛指任何和錢有關的行業,例如銀行、保險公司、證券業等等,由於身負管理客戶資產的責任,受到政府機關高度監理,而金控則是負責統籌管理銀行、保險、證券各分公司的資源,達成經營綜效。

國泰核心價值-誠信、當責、創新

「國泰的轉變不是一味的追求創新,而是謹慎的創新。」宏盛加入國泰金控後,最印象深刻的是看到每位同仁都積極地想做出改變,將「誠信、當責、創新」落實在每一個環節。國泰金控更照顧員工,提供了三節獎金、員工旅遊、家庭日,還補助員工做語言進修,在企業社會責任上,國泰金控不只設立獎學金,更籌辦黑客松,幫助學生把所學與實務接軌。

國泰金控 GMA 計畫簡介

國泰共有三大儲幹計畫,分別是國泰金控 GMA、國泰世華銀行 CMA 與國泰人壽 CIM。國泰金控 GMA 計畫旨在培養兼具跨領域廣度、策略高度的企劃人才,故儲幹在兩年半的計畫中,會至集團內三家子公司各單位輪調,分別是銀行、人壽各一年,金控半年,藉此了解金融業前、中、後台的運作情形,GMA 輪調順序不一定,輪調形式會以兩到三人為一組進行,分組則是根據儲幹過去的專業背景、個性,讓組員能互補所學、交流相長。在影片中,宏盛更詳細解釋了金融業的前、中、後台,前台係指與客戶做第一線接觸的人員,如銀行櫃員、保險業務、理財專員;中台則如商品企劃、行銷企劃,也可能是作為公司幕僚,去規劃整體策略;後台則像是投資、風險管理等支援部門。

國泰金控 GMA 詳細的輪調地圖

在國泰金控 GMA 計畫的一開始,是兩週的基礎培訓,內容包含高階主管分享業務核心價值與公司發展方向,以及外部顧問的簡報表達課程。在 GMA 輪調地圖中,宏盛於國泰世華銀行輪調的一年期間,接觸到消費者金融、企業金融等業務,例如 ATM 佈點策略、海外經營策略、分行轉型專案、網路信貸優化;在國泰人壽輪調期間,他前半年是到營業企劃、策略規劃、業務部門服務,從中了解如何規劃業務員的教育訓練內容,認識壽險商品的結構、體驗業務員的實際工作,在另外半年,他參與轉型專案,運用科技幫助業務員增進工作效率;最後半年在金控的輪調單位,則是依儲幹的個人特質、過去表現來決定,以宏盛為例,他是輪調至國泰金控專案企劃處,負責公司整體策略企畫與各項專案執行。宏盛強調輪調的客製化:「前提是你做專案是對部門有幫助,也對自己有幫助,這樣部門主管當然會爭取你留下來,你也可以適時反應。」而輪調結束後,儲幹會依個人志願分發未來長期工作的部門。

國泰金控 GMA 的挑戰:用百米的速度跑馬拉松

宏盛認為 GMA 的重點是跨領域學習,儲幹必須在短時間內,快速掌握輪調部門的定位與業務,進而針對部門問題或目前的專案,提出有價值、可行性高的建議報告,這是相當有挑戰性的任務,故宏盛建議應「多看多聽多問多想」,從多方的角度去分析部門同仁所面臨的問題。此外,宏盛也提及協助部門日常工作同樣是儲幹的使命:「實際做過才知道細節在哪,有時候想起來很容易,但真正做起來才會發現很多細節藏在其中,這些細節正是價值所在,真正影響專案到底會不會成功。」

讓你大開眼界的資源與機會

國泰金控 GMA 與其他 MA 計畫的不同在於跨業資源多,儲幹有機會到霖園集團關係企業參訪,甚至參與轉型專案。此外,GMA 計畫也提供海外單位輪調機會,並定期安排儲幹與高階主管餐敘,讓彼此從交流中激發新思維,在 GMA 每季讀書會中,也會由主管帶領儲幹導讀重要的趨勢議題書籍,從中吸收最新的實務執行方法。

從消費者的角度思考問題

談及自己目前輪調的單位,宏盛形容國泰金控專案企劃處就好比集團的「內部顧問」,是以中立的角色去分析子公司現況,進行提出優化方案,並協調各部門去實際執行,他笑談:「我們不是特別厲害,而是沒有包袱!因為人在同一個位置待久了,會習慣於同樣的做事方式,依照過去成功經驗去執行業務,然而,產業趨勢變化太快了,必須要有人能站在消費者角度去思考如何優化、做資源整合,才能發揮集團綜效,簡言之,專案企劃人員就像串連大家來一起打群架!」

專案企劃人員的工作日常

由於宏盛的工作為專案導向,故工作地點、日常工作行程都會因專案性質、處在哪一個階段而有所變化,基本上,專案流程分為資料收集與人員訪談、具象化建議、討論共識與執行。資料收集與人員訪談的目的在於釐清現況,找出施力點;具象化建議則是定義目標,將之拆解為數個影響因素後,運用推導或業界標竿案例來提出建議的可能方案,同時也要考慮公司既有限制,剔除較不可行的方案;討論共識則是將方案向相關部門溝通,據實際情況去討論並調整執行方法、配套措施,確保雙方達成共識後,才會真正付諸執行階段。此外,專案企劃處也會定期開會,同仁將在會議上分享專案進度與往後規劃,並提供彼此意見回饋。

成為能幫助團隊向前邁進的人

在專案中,宏盛指出換位思考極其重要:「專案本身不一定比較有效率,而是能達成目標就好,應多去思考如何讓對方能以既有的方式去做,讓他能很容易達成你的目標,所以重點是能讓大家有共識,一起去達成目標,而不是專案本身厲不厲害。」因此,良好的溝通是關鍵,要確保團隊能一起落實方案,而不是停留於規劃階段。許多人常會覺得儲幹在團隊中應扮演領導者(Leader)的角色,但宏盛覺得應當作為能幫助團隊順利運作、推動改變的人(Team player):「你必須知道團隊現在需要什麼樣的角色,可能是去找廠商、做會議記錄,只要哪邊需要幫忙,你就扮演好那個角色,重點是讓事情做出來,而不是當一個乍看很厲害的領導者。」

誰是接班人

國泰金控 GMA 計畫招募條件為碩士學歷以上、英文流利(TOEIC 750 分以上或同等資格),至於科系、工作經驗皆無限制,更進一步地說,若要勝任 GMA 的工作,宏盛認為具有嚴謹的邏輯思維、換位思考對輪調的學習會很有幫助,而當責的工作態度更是關鍵,要把每件事都當成自己一定要解決的任務,才能在短短的輪調期間,貢獻價值、發揮影響力。

要成為通才還是專才?取決於你的選擇

「經過 GMA 訓練之後,我們到底是通才?還是專才呢?」宏盛認為 GMA 跨子公司的輪調讓儲幹能多看、多學、多做,成為具有廣度的通才,而從規劃、執行不同類型的專案中,也能累積對一領域的專精,換言之,國泰金控 GMA 計畫最可貴的是養成儲幹的跨領域視野,給予其舞台做多方學習,至於最後想往通才、還是專才發展,則端看個人的選擇。

掌握這些過來人建議,包你工作事半功倍

回首從學校到職場的歷程,宏盛認為學校教的經濟學、統計學、財務管理其實對從事金融業真的很有幫助,更建議學弟妹平日多閱讀金融新聞,建立自我學習模式,更好掌握金融市場趨勢脈動。此外,他覺得大學期間的課外活動不只是累積實務經驗,還可以訓練自己的人際溝通技巧,這是在職場上很重要的軟實力。

至於過往的工作經驗對於自己現在擔任 GMA 又產生什麼幫助呢?「找出產業間的相同處,加以應用;也善用產業間的不同特性,運用到相同的地方。」宏盛深信管理問題殊途同歸,零售業和金融業同樣是提供商品、管理通路,舉零售通路與銀行分行為例,兩者在設置上都會考量地點、流量與資源配置,具有相同的管理邏輯,但一般在考量分行設置是偏向損益導向,由分行大小決定資源配置,而零售通路則是以顧客導向,會根據顧客的動線、黃金視角來決定店面內的細部設計,此時,若能從顧客導向去思考分行的擺設,便可以增進顧客體驗。

沒有經驗是你最好的禮物

「沒有經驗是你最好的禮物。沒有經驗就沒有包袱,完全站在客戶角度去看,有時候做出的結果會更好。」宏盛勉勵 GMA 學弟妹都能把握時間,應用所學,拓展視野,自己所能發揮的潛能絕對比想像中還大。他也感謝在 GMA 計畫中,曾給予自己指點、建議的主管與同仁,讓他得以更快速適應不同部門的工作,而 GMA 夥伴間的交流與鼓勵,也不斷激勵著他成長,朝「有智慧的人」更近一步。

 

PART 2:關於申請國泰金控 GMA 金融策略家儲備幹部計畫的準備分享

尚未錄製。

 

PART 3:針對觀眾的提問進行答覆

還有更多問題想要詢問宏盛嗎?歡迎填寫頁面最下方的「IOH 海外求學、工作講座心得調查」問卷喔!

想聽更多國泰 GMA 工作經驗分享?馬上看第一屆國泰 GMA 儲備幹部林政澤的分享

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